Resposta rápida
Como controlar o fluxo de caixa da empresa?
Registre todas as entradas e saídas previstas (contas a receber e a pagar) com valor e data, acompanhe o realizado todos os dias e concilie com o extrato do banco. Assim você enxerga com antecedência os dias de caixa apertado e decide a tempo: antecipar cobranças, renegociar prazos ou adiar compras.
- Registre todas as contas a pagar e a receber
- Projete os próximos 30, 60 e 90 dias
- Concilie com o extrato bancário
- Separe o dinheiro da empresa do dinheiro do dono
- Acompanhe a inadimplência de perto
Empresa lucrativa também quebra, e quase sempre pelo mesmo motivo: falta de caixa. Vender bem não adianta se o dinheiro entra depois que as contas vencem. O fluxo de caixa é a ferramenta que mostra isso antes de virar problema.
Veja como organizar o financeiro da sua empresa, do básico ao controle diário.
O que é fluxo de caixa
É o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro em um período, com a projeção do que está por vir. Ele responde à pergunta mais importante do financeiro: vai ter dinheiro para pagar as contas na data certa?
Não confunda com lucro: uma venda a prazo entra no resultado do mês da venda, mas só vira caixa quando o cliente paga.
Contas a receber: o dinheiro que entra
- Registre cada venda a prazo com valor, vencimento e forma de pagamento
- Envie boletos e lembretes antes do vencimento
- Acompanhe diariamente o que venceu e não foi pago
- Defina uma política de crédito e de cobrança para clientes em atraso
Contas a pagar: o dinheiro que sai
- Centralize todas as contas em um só lugar, com vencimento
- Programe os pagamentos de acordo com a entrada de recursos
- Negocie prazos com fornecedores alinhados ao seu prazo de recebimento
- Evite juros e multas por esquecimento
Conciliação bancária
Conferir o que está no sistema com o extrato do banco evita que pequenas diferenças virem grandes buracos. A conciliação mostra tarifas não previstas, pagamentos em duplicidade e recebimentos não identificados.
Erros que mais comprometem o caixa
- Misturar as contas da empresa com as do dono
- Controlar o financeiro em planilhas que ninguém atualiza
- Vender a prazo sem acompanhar a inadimplência
- Comprar estoque além do necessário
- Não projetar o caixa dos próximos meses
Indicadores para acompanhar
- Saldo projetado para os próximos 30, 60 e 90 dias
- Inadimplência: valor vencido e não recebido
- Prazo médio de recebimento e de pagamento
- Capital de giro necessário para a operação
Como um ERP ajuda
Em um ERP, as contas a receber e a pagar ficam ligadas às vendas e às compras, sem redigitação, e o fluxo de caixa é alimentado pelos lançamentos do dia a dia. O módulo de Gestão Empresarial do HEXAONE reúne contas a pagar e a receber, bancos, boletos e cheques, e as Funções Premium levam os números ao celular do dono.
Quer aplicar isso na sua empresa? A equipe da Hexasistemas orienta você sem compromisso.
Falar no WhatsAppPerguntas frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e lucro?
O lucro mostra se a empresa ganha dinheiro com as vendas; o fluxo de caixa mostra quando o dinheiro efetivamente entra e sai. Uma empresa pode ter lucro e faltar caixa.
Com que frequência atualizar o fluxo de caixa?
O ideal é diariamente, com o realizado do dia, e semanalmente, revisando a projeção dos próximos meses.
Planilha serve para fluxo de caixa?
Para começar, sim. Mas, à medida que o volume cresce, a planilha fica desatualizada e sujeita a erros. Um sistema integrado alimenta o fluxo de caixa automaticamente.
Conteúdo produzido pela equipe da Hexasistemas, empresa de tecnologia de Divinópolis-MG desde 2010. Atualizado em .
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